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合规交易所Bakkt终于上线比特币交易!Bakkt是如何解决安全问题的?-InfoQ

区块链 140 2019-10-17 03:02

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数字货币交易所 Bakkt 在取得联邦监管准许后正式上线,或将为加密市场带来新的增量资金。如果 Bakkt 可以制定比特币权威价格,将促进加密市场的进一步规范,并可能改变交易所市场目前的发展局面。

美东时间 9 月 22 日晚 8 点,首家美国联邦政府批准、支持比特币现货结算的交易所 Bakkt 正式开启线上交易,由 ICE Clear US 结算,支持 EFRP 和大宗交易,第一笔比特币期货合约交易价格为 10,115 美元。

其实,很多机构对数字资产十分感兴趣,但碍于合规和安全等问题,迟迟不敢入场。而 Bakkt 旨在为机构投资者提供安全、可信赖的数字资产交易环境,在解决了监管问题上线后,或将促进机构投资者入场,为加密市场带来巨额资金,促进加密市场繁荣。Bakkt 在努力争取比特币权威价格制定,解除比特币托管和价格操纵隐患,这也将有利于比特币 ETF 的通过。但 Bakkt 的上线也将对现在的交易所市场带来冲击。

那么,Bakkt 究竟如何实现数字资产的安全托管和监管合规?Bakkt 的野心仅仅是在比特币吗?我们来一一解答下这些问题。

平衡“冷、热”系统,将风险最小化

Bakkt 上线,主打安全牌。背靠市值 520 亿美元的巨头洲际交易所(ICE),Bakkt 的数字资产基础设施便采用了 ICE 机构级网络安全技术。

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Bakkt 保险库由联机(“热库”)和脱机(“冷库”)两部分存储系统组成。大多数比特币存储在所谓的“冷库”中。当要转移时,比特币必须先从“冷库”转到“热库”,然后通过互联网电子转账转出。联网的“热库”将比特币从 Bakkt 信托银行转移到其他交易所或钱包,断网的“冷库”将比特币存放在最安全的保险库中,Bakkt 在“热库”和“冷库”之间平衡,将与“热库”相关的风险最小化。

Bakkt 将客户端私钥存储在“冷库”的强化系统上,同时存储在“热库”的 FIPS 140-2 3 级硬件安全模块 HSM 上。“热库”系统采用解决供应链风险的批准采购流程,提款请求由位于多个地区的专职人员接收、验证和处理。“冷库”系统采用了用于银行级物理安全存储控制的气隙系统,钱包密钥在创建时便进行了分片和加密处理,需要多个密钥分片来签署单个交易。地理分布的多签名交易操作进一步保障了交易的安全。

Bakkt 开发的应用程序以及从外部供应商处购买的应用程序都需经过多因素身份验证,并由 24x7 全天候网络安全团队进行集中控制。所有 Bakkt 受管设备(包括服务器、计算机、网络设备、移动设备等)均具有广泛的安全控制措施,防止未经授权的访问、限制授权的访问以及本地和远程攻击。

与此同时,Bakkt“热”和“冷”钱包将得到某全球航空公司提供的 1.25 亿美元保单,Bakkt 还向 ICE Clear US 担保基金捐款 3500 万美元,专门用于与比特币相关的风险瀑布损失。

为机构加密市场制定新标准

Bakkt 自去年 8 月份亮相以来,中间由于美国联邦政府停摆、美国商品期货交易委员会(CFTC)监管职责确定等问题迟迟没有上线。 6 月,Bakkt 终于获得 CFTC 批准,并在 8 月 16 日扫清了最后的监管障碍,旗下信托公司己经获得纽约州授权,可以依法进行比特币托管业务。Bakkt 信托公司在金融犯罪执法网络 (“FinCEN”) 注册,遵守 FinCEN 的适用法规和指导。

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Bakkt 表示,在日常运营中,无论是机构和消费者层面的 AML 和 KYC,还是加密货币存入和提取的链上分析与监控,Bakkt 都将不断努力确保其是最受信任的平台。此外,Bakkt 还将定期参加财务和安全审计及法规遵从性审查,包括 SOC 认证。

在 Bakkt 上市的数字货币必须在安全性、合法性和透明性等方面符合标准,受支持的数字资产要有团队、组织或分布式社区进行良好的规范、评审和维护。Bakkt 将评估每个数字资产履行合规义务的能力,并确保其符合监管机构、合作伙伴和联邦政策制定的标准规范。

Bakkt 的政策合规性也引来了大型投资机构关注。Bakkt 迄今已获投资 1.825 亿美元,首轮参与投资的 12 家机构包括:波士顿咨询集团、CMT Digital、Eagle Seven、Galaxy Digital、Galaxy Digital、亿万富翁基金经理 Alan Howard、Horizons Ventures(李嘉诚私人投资基金)、洲际交易所、微软风投部门 M12 、对冲基金 Pantera Capital、Naspers 金融技术部门 PayU、Naspers(腾讯第一大股东)、Protocol Ventures。当然,这也有与其母公司 ICE 的背书有关。

另一个目标:改变零售支付系统

Bakkt 的另一个平行目标是将比特币带入零售支付领域。Bakkt 早在 6 月份就挖来了一名谷歌支付产品专家 Chris Petersen 负责开发加密货币支付钱包——Bakkt Pay。Bakkt 提出要让消费者从刷信用卡转向扫描其比特币 app,简化和颠覆零售支付业。

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Bakkt 表示,“新型全球货币会超越价值储存或投机资产,而随着分布式账本技术的不断发展,Bakkt 还会与识别数字资产潜力的领先商家进行合作。”其首个合作对象便是咖啡零售巨头星巴克。星巴克将在旗下美国市场的实体店内部署 Bakkt 支付软件,允许客户直接将加密货币转换成法定货币进行支付。

Bakkt 不仅是在比特币与投资机构之间搭起桥梁,更是要将比特币支付带到普通大众身边。Bakkt 首席执行官 Loeffler 在今年 1 月份表示,Bakkt 将努力在商场和线上支付方面进行变革,鼓励消费者用智能手机而非信用卡进行支付。

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虽然 Bakkt 给人们提供了无限的想象,但实际运行情况还有待观察。截至本文发出,Bakkt 的比特币期货交易量仅有 28 个 BTC,这与 2017 年 CME 和 CBOE 比特币期货开盘时的热闹景象差了不少。

洲际交易所主席兼首席执行官、纽约证券交易所主席 Sprecher 指出,Bakkt 的华尔街潜在客户需要数周或数月的时间才能判断其是否成功。他说:“这就像是开幕仪式的夜晚,每个人都很紧张。”

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