软件开发架构师

两年聚37亿美元,“庞氏骗局” 维卡币负责人在美被捕

区块链 269 2019-03-13 10:19

作者|田晓旭、Tina
近日,美国逮捕了一名 OneCoin 加密货币(即维卡币)的项目负责人——Konstantin Ignatov。据报道,该项目负责人 Konstantin Ignatov 因涉嫌网络欺诈被捕,其姐姐 Ruja Ignatova 也被以洗钱、网络和证券欺诈等名义起诉,但目前在逃。

37 亿美元、300 万会员、庞氏骗局,当这三个词并排出现在一起时,我的直觉告诉我,又有一场“大戏”可以吃瓜了。


  • 吃瓜对象:OneCoin 的负责人 Konstantin Ignatov 和创始人 Ruja Ignatova

  • 吃瓜事件:Konstantin Ignatov 被美国政府逮捕,Ruja Ignatova 被起诉,目前在逃。

  • 吃瓜重点:加密货币、庞氏骗局、37 亿美元

以加密货币之名的庞氏骗局,OneCoin 真是一出大戏!

OneCoin 其实可以称得上是“高知出身”了,其创始人 Ruja Ignatova 是保加利亚首都 - 康斯坦茨大学经济学硕士,牛津大学和康斯坦茨大学法律系双博士,同时工作履历也很显眼,曾是麦肯锡战略合作伙伴 - 保加利亚最大基金管理公司之一的 CEO 和 CFO,管理过的金钱高达 2.5 亿欧元,德太投资、德国法兰克福银行、俄罗斯投资银行的很多项目都曾经过她手。

2014 年 8 月底,OneCoin在全球预启动,宣称是继比特币之后的第二代加密货币,除了是加密货币之外,OneCoin 还创造了整体的概念和体系。根据百度百科显示,投资人购买账户后,便可以得到相应的代币,利用代币“挖矿”,就能获得相应的维卡币回报。

(图片来源于网络

据相关资料显示,OneCoin 的盈利方式有三种,分别是金融产品 OneCoin、拆分翻倍和 MLM 模式奖励佣金:

  • 金融产品 OneCoin:开户获得的代币,下载 OneCoin 挖矿软件,转换矿点开采出 OneCoin,会员拥有像比特币一样的金融产品,等 OneCoin 升值之后抛售盈利,获得最基本的投资保障;

  • 拆分翻倍:等待代币拆分翻倍,得到两倍或四倍的代币数量,会员可以开采更多的 OneCoin,也可以将代币放在交易平台出售盈利;

  • MLM 模式(奖励佣金):会员帮公司营销推广 OneCoin 事业机会,公司按照奖励机制给予会员丰厚的奖金。

看到第三种盈利模式是不是很眼熟,先把一个虚拟产品包装的很高大上,然后通过高回报率诱惑和熟人拉拢扩大业务...... 这尼玛不就是传销的套路吗?而且 OneCoin 的“传销之心”表现得十分赤裸, 其设置“One Awards”奖金制来奖励参与会员,而这些会员必须要参与组织发起的项目。重点来了,这个项目就是为全球基金会募集资金。

据外媒消息,在 2014 年到 2016 年的时间内,OneCoin 的收入为 33.53 亿欧元(约 37 亿美元)。

OneCoin 属于传销币,被全球喊“打”!

上周三,美国当局以涉嫌网络欺诈的罪名逮捕了 OneCoin 项目负责人 Konstantin Ignatov。据检方指控,OneCoin 的领导人向投资者散布虚假消息,将一枚 OneCoin 加密货币的价格从半欧元 (0.56 美元) 炒到了近 30 欧元 (即 33.65 美元,这是 2019 年 1 月的价格)。并且,在该项目的几个领导人互相发送的邮件中还发现他们计划拿钱跑路,并甩锅给其它人。

现在加密货币主要分为主流货币、山寨币、空气币和传销币,传销币。传销币主要特点是:

  • 披着区块链技术的外衣,其中的技术和真实的区块链原理相差甚远;

  • 不以解决、优化或改变传统行业的某项业务痛点为目的;

  • 代币不是通过以太坊的智能合约发布的,并且没有上任何数字货币的正规交易平台,大部分为通过项目方自建的平台交易;

  • 承诺只涨不跌;

  • 拉人头进来后会有回报。

这些特性比其他种类加密货币更加考验人性。

事实上,这并不是 OneCoin 第一次受到政府的指控,早在美国之前,就有多个国家政府“拉黑封杀”OneCoin:

  • 2015 年,多家媒体报道称“OneCoin 存在传销性质”;

  • 2016 年年中,比利时金融服务和市场管理局对 OneCoin 发出警告;

  • 2016 年,英国金融行为监管局对 OneCoin 发出警告,且伦敦警方开始调查 OneCoin;

  • 2017 年底,葡萄牙发最后通牒,称 OneCoin 并非基于区块链技术,其基础设施具有中心化特点,加密货币身份值得怀疑;

  • 2017 年央视公布 350 个资金传销组织名单,OneCoin 在名单中;

(2017 年央视公布 350 个资金传销组织名单,OneCoin 在列)

对于区块链技术,大家都持欢迎的态度,但是对于加密货币,各国政府莫衷一是。以中国为例,2017 年 9 月 4 日,中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会和保监会七部门联合发布联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,正式定性 ICO 是非法集资,并明确禁止任何代币发行融资活动。

加密货币与旁氏骗局,吃瓜群众如何看?

OneCoin 一事引起了国外网友的大量讨论,有人认为加密货币本身就是骗局,有人认为庞氏骗局可以骗取任何货币,和加密货币本身无关,也有人认为关于加密货币的丑闻频出,事实上伤害了加密货币的功能。

网友 1:我觉得这个事情有蹊跷,如果这些人有能力编织一个 37 亿美元的骗局,为什么会蠢到在邮件中承认自己诈骗,甚至还在邮件中表明自己计划跑路;

网友 2:加密货币 95% 都是骗局,相信的人都是蠢蛋;

网友 3:劣币驱逐良币,加密货币的负面消息会影响大家对加密货币本身的判断,甚至导致大众对加密货币本身失去信心。

网友 4:庞氏骗局可以骗取任何货币,与是不是加密货币没有关系。

关于加密货币,你有何看法?欢迎在下方评论留言!

活动推荐

后互联网时代,金融科技成为全新风口,四大代表性技术的出现,让金融科技未来的发展更加笃定。2019 年 5 月 6-8 日,QCon 与您相约北京国际会议中心,带你回归技术本源,探寻金融科技在金融领域实践中的应用。点击 「 阅读原文 」 或识别二维码了解 QCon 十周年精心策划,现在购票即享 8 折限时折扣,立减 1760 元,团购还有更多优惠!有任何问题欢迎联系票务小姐姐 Ring:电话 010-53935761,微信 qcon-0410


文章评论